Меню сайту

Нові користувачі
sokolovatp
Автори робіт
29.12.2020
камилла
Користувачі
14.12.2020
Valeriia
Користувачі
12.12.2020
Діана
Користувачі
09.12.2020
Свєта
Користувачі
03.12.2020
Скільки буде 2+2 x 2=


аватар
Рокита Наталія Іванівна

Рейтинг: 10
аватар
Пирог Александр Викторович

Рейтинг: 10
Голодрига Наталя Вікторівна

Рейтинг: 10
аватар
Николайчук Сергей Владимирович

Рейтинг: 10
Даценко Анна Юріївна

Рейтинг: 10
Котова Ксения Александровна

Рейтинг: 10

Замовляйте роботи у професіоналів






Шановний користувач!
Якщо Ви рахуєте, що дана робота неякісна, порушує авторські права
або ж є проблеми з її достовірністю
повідомте про це адміністратора

Індикативні показники ефективності фінансового моніторингу в банку


Реферат
K-26048

ВСТУП………………………………………………………………………3
1. Теоретико-правові основи ефективності фінансового моніторингу в банку……………...…………………………………………………….…….……4
2. Аналіз ефективності проведення фінансового моніторингу в банку АТ «Укрсиббанк».....................................................................................................…..7
3. Шляхи вдосконалення ефективності фінансового моніторингу банку………………………………….…………………………………………..13
ВИСНОВКИ
СПИСОК ВИКОРИСТАНИХ ДЖЕРЕЛ
ДОДАТКИ

відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму», фінансовий моніторинг – це сукупність заходів, які здійснюються суб'єктами фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, що включають проведення державного фінансового моніторингу та первинного фінансового моніторингу.
Регламентація процесу фінансово моніторингу в банку забезпечується сукупністю міжнародних та національних нормативно-правових актів, а також локальних нормативних документів в сфері протидії легалізації кримінальних доходів та фінансуванню тероризму.
Ефективність фінансового моніторингу в банку являє собою здатність системи фінансового моніторингу з найменшими витратами запобігати та протидіяти використанню банку в процесі легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.
Предметом оцінки ефективності фінансового моніторингу банку є критерії та показники ефективності.
Критерії можна поділити на дві групи:
- базові (ті, що продиктовані визначенням ефективності): результативність, дієвість, доцільність, економічність;
- додаткові (ті, що виділяються виходячи із принципів фінансового моніторингу): законність, гласність, об’єктивність, компетентність, обов’язковість, всеосяжність і регулярність, системність і інтеграція, оптимальність та адаптивність, точність, дотримання професійної етики.
На сьогодні, в українській банківській справі широкого практичного застування набуває підхід ймовірнісної оцінки ризику легалізації, який розширений вітчизняними науковцями до 25 індикативні показники.
Необхідність виділення та дослідження показників ефективності фінансового моніторингу за додатковими та частковими критеріями і визначає перспективи подальших досліджень.
прoаналізувавши теoретикo-метoдoлoгічні заcади фoрмування внутрішньoгo фінанcoвoгo мoнітoрингу у ПАТ КБ «Умовний», мoжна зазначити, щo внутрішньoбанківcька cиcтема бoрoтьби з відмиванням «брудних» грoшей відпoвідає міжнарoдним cтандартам і найкращим міжнарoдним прикладам, хoча багатo захoдів вcе ще неoбхіднo впрoвадити для пoкращення її ефективнocті.
АТ «УкрСиббанк» веде пасивну кредитну діяльність, виконує нормативні показники. Кредитна діяльність не наражається на великі ризики, адже в банку сформовані достатні резерви, частка прострочених кредитів є в межах рекомендованих значень;
АТ «УкрСиббанк» проводить ефективний фінансовий моніторинг, індикатори ризику використання послуг банків з метою легалізації «брудних доходів» знаходяться в межах національних показників.
Отже, для покращення ефективності фінансового моніторингу в банку доцільно ввести такі корективи.Варто звернути увагу на точність розрахунків ризику використання банку з метою легалізації незаконних доходів.
Звідси, варто додати до індикативних показників підозрілих операцій показники господарської діяльності суб’єктів їх проведення. Новизна пропонованого підходу полягає в формуванні інформаційного поля для всіх суб’єктів фінансових операцій з використанням банківської системи.
Щоб не стати знаряддям незаконної діяльності своїх клієнтів, банку необхідно здійснювати ефективний контроль за допомогою політики «Знай свого клієнта».
Ціна

100

грн.
Ця робота була виставлена на продаж користувачем сайту,
тому її достовірність, умови замовлення та способи оплати
можна дізнатись у автора цієї роботи ...

Щоб переглянути інформацію про автора
натисніть на посилання нижче і...
Зачекайте секунд...
Дивіться також:



Форма входа Реєстрація
Запам'ятати мене Забув пароль ?
Реклама

Топ 10 авторів
lessonz lessonz 4275
В'ячеслав ID:217
  • Стать:Чоловік
  • Группа: Автори робіт
  • Портфоліо:є
  • Робіт додано: 4275
  • Зареєстрований: 07.07.2011
vipbond vipbond 3057
Виктория Петровна ID:74
  • Стать:Жінка
  • Группа: Автори робіт
  • Портфоліо:є
  • Робіт додано: 3057
  • Зареєстрована: 09.01.2011
k_alena k_alena 2317
Елена ID:565
  • Стать:Жінка
  • Группа: Автори робіт
  • Портфоліо:немає
  • Робіт додано: 2317
  • Зареєстрована: 11.07.2012
Ангелина Ангелина 2138
Ангелина ID:213
  • Стать:Жінка
  • Группа: Автори робіт
  • Портфоліо:є
  • Робіт додано: 2138
  • Зареєстрована: 05.07.2011
olga olga 1466
Ольга ID:184
  • Стать:Жінка
  • Группа: Продавці
  • Портфоліо:є
  • Робіт додано: 1466
  • Зареєстрована: 03.06.2011
uliya uliya 1449
Юлія Олександрівна ID:197
  • Стать:Жінка
  • Группа: Автори робіт
  • Портфоліо:є
  • Робіт додано: 1449
  • Зареєстрована: 19.06.2011
FPM-2007 FPM-2007 1023
Стороженко Андрій Юрійович ID:1255
  • Стать:Чоловік
  • Группа: Автори робіт
  • Портфоліо:є
  • Робіт додано: 1023
  • Зареєстрований: 17.08.2014
Viktor Viktor 918
Віктор ID:273
  • Стать:Чоловік
  • Группа: Автори робіт
  • Портфоліо:є
  • Робіт додано: 918
  • Зареєстрований: 26.09.2011
mars1814 mars1814 868
Олександр ID:104
  • Стать:Чоловік
  • Группа: Автори робіт
  • Портфоліо:є
  • Робіт додано: 868
  • Зареєстрований: 16.02.2011
Nayka Nayka 546
Светлана ID:235
  • Стать:Жінка
  • Группа: Автори робіт
  • Портфоліо:немає
  • Робіт додано: 546
  • Зареєстрована: 27.07.2011
Статистика



Онлайн всього: 1
Гостей: 1
Користувачів: 0



Всі партнери




Студенський каталог готових робіт © 2021 - Усі права застережено
Адміністрація сайту не несе відповідальності за матеріали, які розміщені користувачами.