Шановний користувач!
Якщо Ви рахуєте, що дана робота неякісна, порушує авторські права або ж є проблеми з її достовірністю повідомте про це адміністратора
Побудова програм ідентифікації клієнтів банку
Магістерська
№ K-23191
ЗМІСТ Вступ…………………………………………………………………….. 7 Розділ 1. Теоретичні основи ідентифікації клієнтів банку….……..… 10 1.1. Економічна сутність ідентифікації клієнтів у банках…………… 10 1.2. Проблеми побудови програм ідентифікації клієнтів сучасних банків…………………………………………………………………….. 18 1.3. Нормативно-правова база щодо ідентифікації клієнтів банків…. 25 Висновки до розділу 1………………………………………………… 30 Розділ 2. Оцінка особливостей побудови програм ідентифікації клієнтів у банківській сфері…………………………..………………... 32 2.1. Загальні підходи до побудови програм ідентифікації клієнтів у банківській системі України………………………………………….... 32 2.2. Особливості ідентифікації клієнтів на прикладі банку АТ «Банк «Фінанси та кредит»……………………………………………………. 42 2.3. Застосування зважених на ризик програм ідентифікації клієнтів………………………………………………………………….. 53 Висновки до розділу 2………………………………………………… 65 Розділ 3. Удосконалення програм ідентифікації клієнтів у банках України………………………………………………………………….. 67 3.1. Зарубіжний досвід побудови програм ідентифікації клієнтів і його адаптація до економічних умов України……………………….. 67 3.2. Удосконалення зваженого на ризик підходу до ідентифікації клієнтів………………………………………………………………….. 78 3.3. Забезпечення належних умов охорони праці в банківській установі…………………………………………………………………. 86 Висновки до розділу 3…………………………………………………. 89 Висновки та рекомендації…………………………………………… 91 Список використаної літератури……………………………………. 96 Додатки…………………………………………………………………. 100 <br /><br /> ВСТУП Актуальність теми. Фінансові взаємовідносини між країнами і бізнесовими структурами стають все більш динамічнішими. Фінансові операції характеризуються високою мобільністю коштів, активним розвитком технологій платіжних операцій. Однак ці позитивні процеси супроводжуються появленням все більш нових засобів і схем відмивання тіньових грошей, отримання незаконних прибутків. З метою запобігання відмиванню таких доходів чинним законодавством передбачено фінансовий моніторинг як сукупність відповідних процедур, що здійснюються не лише державними органами, а й фінансовими установами різних форм власності. Складовими цього механізму є надходження до Державного комітету фінансового моніторингу України повідомлень про операції, які підлягають фінансовому моніторингу, відстеження підозрілих фінансових операцій, які можуть бути пов’язані із легалізацією або відмиванням брудних грошей. Динамічний розвиток бізнесу створює передумови відмивання грошей, тому постає питання більш широкого вивчення комерційної діяльності клієнтів банків, повної їх ідентифікації. Адже визначення достовірної інформації про клієнтів є запорукою стабільності і ефективності функціонування банківської системи і економіки країни в цілому, збереження репутації банків, надійності фінансової системи країни. Повна і ефективна ідентифікація – це перший і один із самих важливих кроків у боротьбі із легалізацією та відмиванням доходів, отриманих злочинним шляхом. Саме для мінімізації ризику використання банківської системи для відмивання «брудних» грошей, прозорості здійснюваних фінансових операцій, велику увагу слід приділити ідентифікації клієнтів і джерел походження їх коштів. Мета і зміст поставлених завдань. Метою даної роботи є оцінка способів побудови ефективних програм ідентифікації клієнтів і розробка практичних рекомендації щодо їх удосконалення у банках України. Досягнення поставленої мети пов'язано з вирішенням таких завдань: • розкрити суть теоретичних та нормативно-правових базисів впровадження і функціонування програми ідентифікації клієнтів; • проаналізувати ефективність побудови програми ідентифікації клієнтів у боротьбі з легалізацією доходів, отриманих злочинних шляхом; • дослідити та оцінити діючі програми ідентифікації клієнтів на прикладі АТ «Банк «Фінанси та кредит»; • розглянути і оцінити рекомендації міжнародних організацій, висвітлення нових розробок в сфері протидії легалізації (відмиванню) коштів, отриманих злочинним шляхом для вдосконалення побудованих програми ідентифікації клієнтів. Об’єкт і предмет дослідження. Об’єктом є діяльність банку у сфері фінансового моніторингу, а предметом – побудова банком програм ідентифікації клієнтів. Структура дипломної роботи. Робота складається з вступу, трьох розділів, висновків і рекомендацій. У першому розділі розкрито економічну сутність ідентифікації клієнтів, проблеми побудови програми ідентифікації клієнтів та нормативно-правове забезпечення функціонування програми в Україні. Другий розділ висвітлює загальні підходи щодо побудови програм, особливості здійснення програми ідентифікації клієнтів на прикладі філії Західного РУ АТ «Банк «Фінанси та кредит», також розглядаються зважені на ризик програми ідентифікації клієнтів. У третьому розділі висвітлені шляхи вдосконалення побудови програми ідентифікації клієнтів на основі зарубіжного досвіду, шляхи удосконалення зваженого на ризик підходу до ідентифікації клієнтів, а також рекомендації по забезпеченню належних умов охорони праці у банківській установі. Дипломна робота складається із вступу, трьох розділів, висновків і рекомендацій. Роботу викладено на 99 сторінках друкованого тексту, містить 4 таблиці, 2 рисунки, 20 сторінок додатків. Список використаної літератури містить 34 найменування.
Ціна
1200
грн.
Ця робота була виставлена на продаж користувачем сайту, тому її достовірність, умови замовлення та способи оплати можна дізнатись у автора цієї роботи
Головна сторінка
Продати роботу
Додати портфоліо
Каталог робіт
Замовити роботу
Новини сайту
Цікаві тести
Метод. вказівки
Ваші відгуки
Як продати роботу?
Питання/Відповідь
Написати адміну
Реклама на сайті
Правила сайту
Завантажую фото...
lessonz 
vipbond 
k_alena 
Ангелина 
olga 
uliya 
FPM-2007 
Viktor 
mars1814 
Nayka 